暖心守護(hù)養(yǎng)老金 防詐防騙防洗錢(qián)

一、老人警惕卷入洗錢(qián)漩渦

為什么老年人賬戶(hù)容易成為洗錢(qián)工具

一些老年人警惕性較弱,缺乏相應(yīng)的金融知識(shí)和防范洗錢(qián)犯罪意識(shí)，容易被小恩小惠誘惑，被洗錢(qián)分子提供的情緒價(jià)值俘獲。

主要表現(xiàn)形式為，老人把自己的資金賬戶(hù)(銀行賬戶(hù)、支付寶和微信賬戶(hù)等,下同)、身份證，出借、出租、出售給犯罪分子使用，甚至親自操作協(xié)助洗錢(qián)銷(xiāo)贓。

溫馨提示：任何公民不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，不得將自己的資金賬戶(hù)、身份證，出借,出租、出售給他人使用。

二、利用老人賬戶(hù)洗錢(qián)案例

老年人如何被卷入洗錢(qián)犯罪？

據(jù)央視新聞報(bào)道，某地警方成功破獲一起涉嫌銷(xiāo)贓洗錢(qián)案件,抓獲犯罪嫌疑人5名。令人意外的是，除1名38歲男子寧某外，其余4人均為年過(guò)六旬的退休老人。

經(jīng)查，5名犯罪嫌疑人為賺取“好處費(fèi)”,主動(dòng)將自己名下2至3張銀行卡出借給詐騙犯罪團(tuán)伙，在明知轉(zhuǎn)入自己賬戶(hù)的資金來(lái)路不明的情況下,根據(jù)指示對(duì)錢(qián)款進(jìn)行轉(zhuǎn)入、取現(xiàn)等一系列操作,淪為犯罪團(tuán)伙跑分洗錢(qián)的作案工具。

此次案件涉案金額達(dá)90余萬(wàn)元。5人已被依法刑事拘留，后期將受到法律的懲罰。

三、防范詐騙防范洗錢(qián)

老年人如何識(shí)別防范各類(lèi)騙術(shù)

1.天上不會(huì)掉餡餅,世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐,切勿貪圖小便宜。“利誘型”騙術(shù)占大部分。

2.投資理財(cái)過(guò)程中，高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，保本高息多為騙局。你圖他的“高利息”,他圖你的本金。

3.“恐嚇型”騙術(shù):主要話(huà)術(shù)為“你的賬戶(hù)涉及某某案件，或存在其他風(fēng)險(xiǎn),需要把資金轉(zhuǎn)到安全賬戶(hù)”等。

4.不要相信“先繳費(fèi)或先交保證金、后發(fā)放補(bǔ)貼的話(huà)術(shù)。

四、守護(hù)資金賬戶(hù)安全

如何管好自己的資金賬戶(hù)？

1.不隨意透露銀行卡號(hào)(其他資金賬號(hào)),更不能透露密碼(包括支付寶和微信支付密碼)、短信驗(yàn)證碼，包括對(duì)自稱(chēng)“銀行客服”的)

2.把網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等單日單筆限額調(diào)低到日常生活所雪額度,如需大額支付再臨時(shí)調(diào)整,萬(wàn)一被騙可降低損失。

3.開(kāi)通賬戶(hù)變動(dòng)短信提醒和微信通知，一旦發(fā)現(xiàn)非本人操作，立刻撥打銀行客服電話(huà)凍結(jié)賬戶(hù)，并報(bào)警備案。

五、家人共筑反詐防線

子女如何協(xié)助守護(hù)父母的養(yǎng)老錢(qián)

①日常多與父母溝通交流,在異地居住的多打電話(huà)或視頻，聊生活聊健康,聊養(yǎng)老錢(qián)的安全,告知父母一些防詐常識(shí)。

②建議協(xié)助父母下載并實(shí)名注冊(cè)“國(guó)家反詐中心APP,開(kāi)啟來(lái)電預(yù)警和短信識(shí)別功能。

③子女盡量與父母達(dá)成共識(shí)，大額轉(zhuǎn)賬前，必須和子女或其他可信的人當(dāng)面或電話(huà)確認(rèn)。

④把常用銀行客服電話(huà)、派出所(社區(qū)民警)的聯(lián)系電話(huà)貼在冰箱門(mén)上或手機(jī)背面，遇事可先核實(shí)再操作。